¿Qué actividades generan más reportes de operación sospechosa?

Tres mil comunicaciones de inteligencia vinculadas al delito de lavado de activos han sido remitidas por la unidad especializa en esas labores de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) a las autoridades competentes.

En total, estas operaciones sospechosas implicaron movimientos de dinero por más de US$8.000 millones, precisó la Unidad de Inteligencia Financiera de la SBS.  ¿Cuáles son los sectores donde hay operaciones más sospechosas?

Según la información de la SBS, el 44% de las comunicaciones estuvieron vinculadas a la minería ilegal (por US$4.348 millones), actividad presente en diferentes partes del país.

Otro 31% de las comunicaciones enviadas por SBS estuvieron relacionadas al tráfico ilícito de drogas (US$3.112 millones), en tanto que la corrupción motivó un 7% de las comunicaciones (por US$716 millones).

Finalmente, un 18% de las comunicaciones fueron motivadas por actividades de diversos sectores como contrabando, a la defraudación tributaria, y otros. Asimismo, la unidad de inteligencia de la SBS entregó cerca de 200 informes con valor probatorio para ser utilizadas  en procesos penales.

Desde el año 2010 la UIF ha realizado 2.360 procesos de supervisión in-situ y 1.362 extra situ, a los sujetos obligados bajo el ámbito de supervisión directa en materia de lavado de activos y financiamiento al terrorismo.

Las visitas estuvieron dirigidas a constructoras e inmobiliarias (52%), a las personas naturales y jurídicas dedicados a la compra y venta de divisas (18%), compra y venta de vehículos (11%), comercios de joyas, metales y piedras preciosas (5%), notarios (5%) y otros.

Con base al resultado de labores de supervisión, a partir de julio de 2011 se iniciaron 667 Procedimientos Administrativos Sancionadores (PAS), habiéndose resuelto el 69% de los casos y encontrándose el 31% restante pendiente de la Resolución de Primera Instancia.

Dentro de los principales retos que afronta la UIF para cumplir con los estándares internacionales en materia de lavado de activos y financiamiento al terrorismo que sirvan para fortalecer su labor se encuentra la aprobación de los siguientes proyectos de ley: para acceso al secreto bancario y reserva tributaria, para establecer la responsabilidad penal autónoma de las personas jurídicas, para la supervisión integral de las cooperativas por parte de la SBS, y para contar con un registro accesible sobre transferencias de acciones, entre otros.